保険料は人生において、住宅に次ぐ支出といわれています。安心した生活を送るにも保障は必要ですが「無理」・「無駄」が多いのも事実。毎月の保険料が1,000円違うだけでも数十年にわたる保険料の支払い総額は大金になります。
細やかな見直しにより、余計な保険料は削減して、投資（資産形成）することが必要です。保険会社に、お祝い金や満期保険料などがありますが、多く払ったお金が戻ってくるようなものに近い性質があります。生活を守る「保険」と資産形成する「運用」は別々で考えるのが基本です。
また、保険の保障の前に皆様には様々な公的保障があります。それらの内容を正しく理解して頂き、民間の保障と公的保障を含め、わかりやすくアドバイス・ご提案させて頂きます。
保険の見直しは現状分析からはじめることが基本です。どのような家族構成で、どのような保険に入っているか。 中にはベストな選択をされている方もいらっしゃいますが、8割位の方は、まだまだ改善の余地があります。
FPリサーチパートナーズでは、まず現状分析を行い、お客様にご説明するレポートで、お客様に現状を把握して頂きます。 保険証券を眺めていても、毎月引き落とされる保険料をみても分からない部分が、レポートにより明確になりますので、その上で改善が必要な所があれば、具体的な商品等を比較検討し、お客様に有利になる提案を行うことができます。
考え方として仮に月に３万円支払っていた保険料が２万円に削減できた場合、余剰の１万円は運用に回すのが基本です。
当社ではお客様に本当にメリットがある商品を扱っている保険会社としか代理店契約を結んでおりません。「相談料無料の保険複数代理店」と違い、保険代理店になっていない「ネット専門保険会社」の商品も比較提案にご紹介いたしますので、お客様にベストの保険設計を立てることが可能となっております。
保険会社は数多くあり商品も多様ですが、概ね５商品程度に人気が集中しているのが実情です。 保険商品はお客様の志向もありますので、十分お話合いをして、保険の仕組みから商品等のアドバイスをさせて頂いております。
当社の保険コンサルティング「SimpleCompact」は原則有料です。対価を頂かないコンサルティングでは自社取り扱い商品を優先するしかないからです。お客様から頂く報酬は「公平性」「中立性」を守り、安心したコンサルティングを受けるためには、必要な対価なのです。
無料複数代理店では何十社と代理店契約をしているので、どの商品で契約しても代理店手数料を取得できる。保険会社から頂く販売手数料は保険会社ごとに異なり、手数料が高い商品を売る傾向や、契約が取れないと代理店契約を解除されてしまうので、必ずしも完全に公平性を保つことが難しい。
また、代理店になっていない保険会社の商品やネット専門保険会社は代理店制度を行っていないため、手数料が獲得できず、無料複数代理店では紹介しない傾向。
FPリサーチパートナーズでは保険分野はライフプラン・住宅購入の補完的なものと位置づけ、お客様への提案をベストマッチできる考えを持っております。
●今の保障と保険料が適正かどうか分からない。
●適正な保険料で必要な保障を確保したい。
●ネット専門保険って本当に安いの？
●公的な保障や税制を含め総合的にアドバイス（相談）して欲しい。
●複数保険代理店等の営業を受けたくない。 等・・・
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現在ご加入の保険内容をお客様に正しく理解して頂き、現状の保障状態を把握します。お客様のライフプランにより、必要な保障は異なりますので、最適なプランのご提案をいたします。 8,400円（税込） |
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